Após um ano marcado por um espetacular renascimento das criptomoedas, com o Bitcoin subindo mais de 150% e ultrapassando a marca de $100.000 dólares, podemos supor que o entusiasmo por essa classe de ativos permanecerá firme em 2025. Apesar da volatilidade e das incertezas do mercado, o interesse de investidores de varejo e institucionais não mostra sinais de enfraquecer. Cada vez mais empresas mantêm criptos em seus balanços, e alguns países até cogitam criar reservas estratégicas de Bitcoin, sinalizando sua crescente adoção.
Nesse cenário altista, o momento continua propício para investir em criptomoedas. No entanto, ter sucesso nesse universo exige escolhas estratégicas e métodos confiáveis para maximizar os ganhos, mantendo os riscos sob controle.
Descubra cinco abordagens indispensáveis para investir com inteligência em criptos neste novo ano:
#1 - Investir em criptomoedas sem posse direta por meio de ETFs e ETPs
Para investidores que desejam evitar a complexidade de gerenciar diretamente um portfólio de criptomoedas, os ETFs (Exchange Traded Funds) e ETPs (Exchange Traded Products) são soluções ideais. No Brasil, é possível investir em produtos desse tipo através da sua conta de investimentos em corretoras que disponibilizem negociações em bolsas estrangeiras ou via BDRs de ETF, por exemplo.
Esses instrumentos financeiros expõem seu portfólio às variações dos ativos subjacentes—no caso, criptos importantes como Bitcoin e Ethereum—sem que você precise comprá-las diretamente. Você não detém as criptos em si, mas eles oferecem vantagens como:
- Facilidade de acesso: Disponíveis em plataformas de corretagem tradicionais.
- Diversificação: Alguns ETFs incluem diversas criptomoedas ou ativos vinculados à tecnologia blockchain.
- Segurança: Sem preocupação com armazenamento ou hacking (quando se utiliza corretoras confiáveis e reguladas).
Desde o início de 2024, ETFs Spot (ou “à vista”) de gestoras como BlackRock ou Fidelity têm se concentrado em Bitcoin e Ethereum, enquanto outros podem vir a contemplar projetos mais amplos do ecossistema cripto (XRP, Solana, …). Porque os ETFs Spot exigem que os emissores comprem também as criptomoedas, o sucesso desses produtos aumenta automaticamente a demanda (e possivelmente o preço) dos principais criptoativos.
Riscos: esses instrumentos cobram taxas de administração anuais (entre 0,20% e 1%), que não existem caso você invista diretamente na criptomoeda. Além disso, a tributação pode ser menos favorável, pois toda venda de cotas de ETF geralmente constitui um evento de ganho de capital sujeito ao Imposto de Renda. Já no ecossistema cripto, é possível usar stablecoins para, em certos casos, adiar o momento da tributação. Verifique sempre a legislação brasileira atualizada para entender como são calculados os ganhos.
#2 - Comprar criptomoedas via uma corretora online confiável
Para exposição direta às criptomoedas, comprar por meio de uma corretora online de boa reputação continua sendo um método clássico e eficaz. As plataformas de exchange centralizadas (CEX), como Binance, Coinbase, Kraken ou Bitpanda, permitem comprar, vender e armazenar criptos de forma simples.
Por que escolher uma corretora confiável?
- Maior segurança contra fraudes e ataques virtuais
- Regulação mais sólida e conformidade com normas
- Taxas transparentes e, em geral, competitivas (se comparadas a corretoras tradicionais de ações)
- Interface intuitiva e ferramentas de trading para todos os níveis, de iniciantes a experientes
Em 2025, para minimizar riscos, é importante priorizar corretoras cripto reguladas e que possuam licenças em jurisdições rigorosas (como Brasil, EUA).
Leia também: Nosso comparativo das melhores plataformas de criptomoedas.
#3 - Especular com criptomoedas via CFDs
Para quem prefere abordagens de curto prazo, os CFDs (Contratos por Diferença) permitem especular sobre a variação das criptomoedas sem possuí-las diretamente.
Vantagens dos CFDs:
- Possibilidade de lucrar tanto na alta quanto na queda de preços.
- Alavancagem, aumentando o potencial de ganhos (mas também as perdas).
- Não há necessidade de carteira (wallet) cripto ou gestão de chaves privadas.
No entanto, essa é uma modalidade adequada a traders experientes, pois os CFDs envolvem alto risco de perdas rápidas. Em 2025, plataformas como eToro e FxPro disponibilizam ferramentas avançadas para operar CFDs de Bitcoin, Ethereum e até altcoins populares.
Leia também: Nosso comparativo dos melhores corretores de CFD.
#4 - Armazene suas criptomoedas com segurança em uma wallet
A segurança continua sendo prioridade para qualquer investidor em criptos. As carteiras (wallets) físicas (como Ledger e Trezor) e as carteiras de software (como BlueWallet ou Coinomi) são essenciais para proteger seus ativos contra ataques virtuais e perdas acidentais. Elas são projetadas com foco em armazenamento de longo prazo (sem as negociações frequentes que exigem várias transferências da sua wallet para a corretora). E, principalmente, permitem que você mantenha suas chaves privadas, em vez de deixá-las sob a custódia de uma exchange centralizada (CEX). Não se esqueça do lema: Not your keys, not your crypto.
Tipos de carteiras:
- Carteiras físicas (hardware wallets): Armazenamento offline (“cold storage”), oferecendo proteção máxima.
- Carteiras de software (software wallets): Fáceis de acessar e práticas para transações do dia a dia.
Para 2025, se você não costuma fazer trades em exchanges, é recomendável não manter grandes quantidades de criptos por muito tempo em plataformas centralizadas, pois elas estão sujeitas a ataques cibernéticos e, na prática, detêm seus ativos digitais.
#5 - Participar de staking e plataformas DeFi
O staking e as plataformas de finanças descentralizadas (DeFi), muitas vezes chamadas de DEXs, oferecem a oportunidade de gerar renda passiva enquanto contribuem para a segurança e o funcionamento das redes blockchain. No entanto, devido à sua complexidade, essa abordagem costuma ser recomendada a usuários mais familiarizados com o universo cripto.
Staking:
- Você “trava” suas criptomoedas (como Ethereum ou Cardano) para validar transações na blockchain.
- Em troca, recebe recompensas em forma de tokens adicionais.
Plataformas DeFi:
- Permitem que você empreste suas criptos ou forneça liquidez em troca de juros atrativos.
- Projetos como Aave, Compound e Uniswap continuam liderando em 2024, embora seja fundamental selecionar plataformas seguras em um ambiente ainda muito dinâmico.
- Também é possível participar de pré-vendas (ICOs) de novas criptos promissoras e receber airdrops.
Esses métodos combinam rendimento e participação ativa no ecossistema cripto, mas exigem conhecimento sólido dos riscos envolvidos.
Leia também: Top 5 das estratégias mais lucrativas para trading de criptomoedas.
Conclusão
Em 2025 e nos anos seguintes, investir em criptomoedas provavelmente continuará sendo uma prática rentável se for feito de maneira cuidadosa e diversificada. Aprenda a diferenciar as grandes criptos de altcoins menores. As primeiras têm projetos sólidos e contam com comunidades robustas — como Bitcoin, Ethereum, Ripple etc. —, podendo ser mantidas por vários anos. Já as segundas se aproveitam de um “hype” de curto prazo e podem ter menor potencial de valor de longo prazo (mas podem ser interessantes para trading). Seja optando por ETFs ou ETPs pela simplicidade, compra direta para reduzir taxas, staking para gerar renda passiva ou CFDs alavancados para oportunidades de curto prazo, é crucial manter-se informado e cauteloso diante dos riscos do mercado. Como sempre, invista apenas o que está disposto a perder e comece avaliando os riscos antes de olhar apenas para os possíveis ganhos.
