Investir para receber dividendos é uma estratégia que tem ganhado cada vez mais adeptos nos últimos anos. Com o objetivo de garantir uma fonte de renda passiva, os investidores buscam empresas que distribuem regularmente uma parte de seus lucros aos acionistas. Neste artigo, exploraremos o conceito de dividendos, suas vantagens, algumas das melhores ações que pagam dividendos e como é possível receber esses pagamentos por meio de Exchange-Traded Funds (ETFs).
O que é um dividendo?
Dividendos são parcelas dos lucros de uma empresa distribuídas aos seus acionistas. Essa distribuição é feita de forma proporcional à quantidade de ações que cada investidor possui. Em outras palavras, quanto mais ações você detém de uma empresa, maior será o valor dos dividendos que você receberá. Os dividendos podem ser pagos de forma trimestral, semestral, anual ou em datas específicas determinadas pela empresa.
Fatores que influenciam o pagamento de dividendos
Existem alguns que influenciam o pagamento de dividendo por parte das empresas. Por isso, se o investidor aplica seu dinheiro pensando nesse tipo de retorno, é sempre bom estudar a fundo a empresa em que vai investir.
Os principais fatores de influência quando se fala em dividendos nas organizações são:
1. Política de dividendos:
Cada empresa possui uma política específica de pagamento de dividendos. Por exemplo, há empresas que pagam dividendos a cada seis meses, enquanto outras pagam anualmente.
2. Lucratividade da empresa:
Geralmente, as empresas com lucratividade mais alta pagam melhores dividendos. Sendo assim, é importante fazer uma análise sobre a lucratividade da empresa nos últimos anos.
3. Saúde financeira da empresa:
Outro fator importante para o pagamento de dividendos diz respeito a situação das finanças da empresa, mais especificamente falando, da situação do caixa da empresa. Há empresas que até alcançam bons lucros, mas o seu caixa é insuficiente para pagar dividendos.
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Mas todas as empresas pagam dividendos?
A resposta é não. Como já foi dito acima, depende da política da empresa. Há empresas que optam pelo pagamento de dividendos como forma de atrair mais investidores. Já outras, optam por direcionar parte do seu lucro para expansão da empresa no mercado, ao invés de pagar dividendos. Como o pagamento não é obrigatório, cada empresa adota sua própria política de alocação dos lucros.
Quais são as vantagens de investir em empresas que pagam dividendos?
Investir em empresas que pagam dividendos oferece diversas vantagens. Primeiramente, os dividendos proporcionam uma fonte de renda passiva, o que é particularmente atrativo para investidores que buscam complementar sua renda mensal ou planejam aposentadoria. Além disso, as empresas que consistentemente pagam dividendos tendem a ser empresas mais estáveis e maduras, o que pode reduzir os riscos em comparação com empresas de crescimento rápido, que reinvestem a maior parte de seus lucros em expansão. Outra vantagem de investir em empresas que pagam dividendos, é que o pagamento destes é uma forma de recompensar o investidor por aplicar seus recursos financeiros na entidade. Portanto, você está sendo recompensado por investir. Não se pode esquecer também que os recursos recebidos a título de dividendos, possuem isenção de Imposto de Renda Pessoa Física (IRPF), o que os tornam ainda mais interessantes. Por fim, outra grande vantagem é a diversificação de renda. Afinal de contas, o investidor pode lucrar tanto com a valorização das ações quanto com o pagamento de dividendos.
Quais são as melhores ações que pagam dividendos?
No mercado brasileiro, algumas das melhores empresas que pagam dividendos incluem Metal Leve, Petrobras, Gerdau, Grendene, Brasilagro e Auren. Essas empresas têm histórico sólido de distribuição de lucros aos acionistas e, muitas vezes, apresentam uma política de dividendos atrativa. No entanto, é importante ressaltar que a escolha das melhores ações que pagam dividendos deve levar em consideração não apenas o rendimento dos dividendos, mas também a saúde financeira e a perspectiva de crescimento da empresa. Vamos ver no quadro abaixo, algumas das empresas que mais pagaram dividendos no Brasil no último ano. Para montar o ranking, levamos em conta a taxa de Dividend Yeld.
Mas o que é isso? Dividend Yeld é um indicador que mede o rendimento de uma ação considerando apenas o pagamento de dividendos. Em outras palavras, é uma taxa que relaciona os dividendos distribuídos e o preço das ações negociadas na Bolsa de Valores.
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Dito isso, vamos ao ranking:
| Empresa | Ativo | Dividend Yield | Dividendos por Ação |
|---|---|---|---|
| Metal Leve | LEVE3 | 31,13% | R$ 10,54 |
| Auren | AURE3 | 22,71% | R$ 3,00 |
| Petrobrás | PETR4 | 20,97% | R$ 7,24 |
| Grendene | GRND3 | 20,28% | R$ 1,38 |
| Gerdau | GOAU4 | 15,17% | R$ 1,59 |
| Sid Nacional | CSNA3 | 14,53% | R$ 2,54 |
| BrasilAgro | AGRO3 | 12,94% | R$ 3,21 |
| BB Seguridade | BBSE3 | 11,20% | R$ 3,47 |
Como receber dividendos com ETFs?
Outra maneira de investir em empresas que pagam dividendos é por meio de Exchange-Traded Funds (ETFs) que se concentram nesse tipo de ação. Os ETFs são fundos de investimento negociados na bolsa de valores que buscam replicar o desempenho de um determinado índice de mercado. No Brasil, existem ETFs como o iShares Ibovespa e o iShares BM&FBOVESPA, que incluem empresas de diferentes setores, muitas das quais distribuem regularmente dividendos aos acionistas. Além disso, o Caixa ETF é outro exemplo de ETF que pode ser uma opção para investidores interessados em receber dividendos.
Conclusão:
Investir para receber dividendos é uma estratégia sólida para construir riqueza a longo prazo e garantir uma fonte de renda passiva. Ao escolher empresas que pagam dividendos consistentemente e diversificar a carteira de investimentos, os investidores podem aproveitar os benefícios dos dividendos e alcançar seus objetivos financeiros. Além disso, a possibilidade de investir em ETFs que se concentram em empresas que distribuem regularmente dividendos oferece uma alternativa conveniente e eficaz para aqueles que desejam se expor a esse tipo de investimento.
