Investir em renda variável pode ser uma ótima opção para 2023, principalmente para quem não tem medo de correr riscos. Neste artigo, iremos falar sobre boas opções de investimento nessa modalidade para o ano corrente.
A cada ano que passa, aumenta mais e mais o número de brasileiros que investem em renda variável, principalmente entre os mais jovens. E a explicação para isso é simples: a renda variável oferece ótimas oportunidades de retorno, ainda que os riscos sejam altos.
Na verdade os jovens gostam mais de riscos e desafios, e encontram na renda variável o cenário perfeito para aplicar seus recursos financeiros. Mas, ainda que os riscos sejam uma realidade nessa modalidade de investimento, existem meios para minimizar esses riscos e aumentar a possibilidade de ganhos (lucros). Um dos principais meios para isso, é a variação da carteira de investimentos. E mesmo que seja de alto risco, existem aqueles que aplicam todo o seu dinheiro em um único ativo ou em uma única forma de investimento.
O ideal é que o investidor possa mesclar a carteira com investimentos de alto risco com aqueles que oferecem maior segurança. Dessa forma, os riscos são de alguma forma, reduzidos. Este artigo visa apresentar alguns investimentos em renda variável que prometem trazer bons resultados neste ano. Buscamos trazer opções de investimentos que se encaixam em todos os perfis, dos mais conservadores aos mais agressivos.
Mas antes de falarmos propriamente das opções em renda variável, vamos falar um pouco sobre as estimativas para as principais variáveis econômicas em 2023, já que as variáveis apresentadas afetam diretamente o mercado de renda variável.
Expectativa para a economia brasileira em 2023
A Focus divulgou em 16 de janeiro, em seu boletim periódico, um relatório do Banco Central (BC), prevendo o PIB brasileiro deste ano, que caiu de 0,8% na semana anterior para 0,77%. Lembrando que o PIB é a soma de todas as riquezas produzidas no país em determinado período.
O boletim da Focus é produzido com base na previsão ou estimativa de diferentes entidades para a economia brasileira. Dentre estas entidades estão bancos, empresas atuantes no mercado financeiro e universidades. Dito isso, vamos continuar tratando dos indicadores.
Já a expectativa do Fundo Monetário Internacional (FMI) para o PIB brasileiro é melhor do que as estimativas internas. Para o FMI, a economia brasileira deve crescer 1,2% em 2023.
Mas voltando ao boletim Focus, a estimativa para o preço do dólar em 2023 é que a moeda americana feche o ano em torno de R$ 5,27. No entanto, na quinta-feira (02/02), o câmbio chegou a valer R$ 4,94 por volta das 10:00. No fechamento, a moeda estava cotada acima dos R$ 5,00.
Já na sexta-feira (03/02), o dólar voltou a subir, após declarações do presidente Lula, criticando a autonomia do BC e o teto de gastos. Portanto, a política econômica e fiscal do governo deve ter grande influência no desempenho do câmbio. É preciso ficar de olho.
A inflação variável teve as suas estimativas aumentadas na última semana. Segundo o BNP Paribas, o IPCA deve ficar em 6,5%. A estimativa do banco no começo do ano era de 5,5%. Segundo o relatório Focus, divulgado na semana passada, o índice deve fechar o ano em 5,74%. O relatório anterior previa 5,48%, ou seja, também houve um aumento na estimativa.
Quanto aos juros, a expectativa do mercado é que a SELIC feche em 12,5%. Na estimativa anterior, a taxa esperada era de 12,25%. Os juros fecharam o ano de 2022 em 13,75%, o maior índice desde janeiro de 2017.
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Principais investimentos em renda variável para 2023
Depois dessa breve exposição sobre as expectativas para 2023 de algumas variáveis da economia brasileira, vamos falar sobre bons investimentos em renda variável para este ano, de acordo com especialistas no mercado financeiro.
Ações de Small Caps
Primeiramente, vale lembrar o que são Small Caps. O que caracteriza essas empresas são o seu baixo valor de mercado se comparadas às Blue Chips, que são as empresas mais valiosas da Bolsa de Valores. Outra característica marcante das Small Caps é a baixa liquidez e um volume baixo de negócios por dia.
Como essas empresas possuem baixo valor de mercado, as suas ações possuem um baixo preço e um grande potencial para valorização. E é justamente esse potencial que faz delas uma ótima opção para quem busca retornos a médio e longo prazo.
Em contrapartida, essas empresas, via de regra, oferecem muito mais riscos do que as Blue Chips. Obviamente, esse ponto de vista é bastante teórico, ou seja, na prática essas empresas podem ser bastante estáveis, e portanto, podem oferecer boa segurança.
As ações dessas empresas se tornam mais interessantes quando alguns fatores aumentam a percepção de risco, causando instabilidade no mercado, como taxa de juros e inflação alta, risco fiscal e grande variação cambial, ou seja, esse é um momento muito propício para investir nas Small Caps.
Veja a seguir uma lista com Small caps que merecem sua atenção nesse início de ano, segundo especialistas da Toro Investimentos:
- 3R Petroleum (RRRP3)
- Pão de Açúcar (PCAR3)
- Pague Menos (PGMN3)
- Vivara (VIVA3)
- Arezzo (ARZZ3)
- JHSF (JHSF3)
- Iguatemi (IGTI11)
- Indústrias Romi (ROMI3)
- Ambipar (AMBP3)
Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs)
O objetivo dos fundos de investimentos é investir em ativos ligados ao setor imobiliário mediante captação de recursos de pessoas físicas e/ou jurídicas que adquirem cotas dos fundos. Os FIIs são administrados por um gestor profissional, que busca alocar os recursos dos investidores em imóveis e outros ativos do mercado imobiliário. Vale lembrar que os FIIs possuem estratégias e teses de investimentos pré-definidas. Como a estimativa é de queda dos juros (se bem que uma pequena queda) e da inflação, os FIIs são uma boa opção de investimento em renda variável para este ano.
Investimento em FIIs é uma boa opção para 2023, principalmente porque esses ativos são ideais para proteger o patrimônio e gerar rendimentos mensais. Como há a expectativa de juros altos e inflação acima dos 5% neste ano, os fundos imobiliários são uma boa pedida para quem busca esses objetivos.
Segue uma lista com FIIs promissores em 2023, segundo especialistas da Empiricus:
- Kinea Rendimentos Imobiliários (KNCR11)
- RBR Rendimento High Grade (RBRR11)
- Bresco Logística - FDO INV IMOB (BRCO11)
- BTG Pactual Fundo de Fundos (BCFF11)
- Tellus Properties (TEPP11)
Conclusão
O mercado de investimentos em renda variável, sem sombra de dúvidas, é o que mais cresce no Brasil nos últimos anos. Existem bons investimentos para todos. Apresentamos neste artigo, apenas algumas opções, que de acordo com especialistas, são ótimas, dependendo do objetivo de cada investidor. No entanto, se você deseja investir em renda variável, deve estudar o mercado para encontrar o ativo que melhor se enquadra ao seu perfil e objetivo. Nunca é demais reforçar que o ideal é diversificar a carteira. Portanto, você pode investir parte dos seus recursos em ações de Small Caps e parte em FIIs, por exemplo. Além disso, você também pode buscar opções de diversificação na renda fixa.
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