Os Fundos de Investimentos (FIs) podem ser uma ótima opção de aplicação de recursos, contendo ativos que contemplam os mais variados objetivos. A quantidade de fundos de investimentos (FIs) disponíveis no mercado é muito vasta. Isso, por vezes, acaba dificultando a escolha dos investidores, levando-os não raramente a fazer escolhas que não são de fato as melhores. Existem fundos que contemplam todos os perfis de investidores, desde os conservadores até os agressivos, passando pelos moderados.
Além disso, há fundos que oferecem maiores oportunidades de retorno e, portanto, maior risco também, enquanto outros oferecem maior segurança, primando pela proteção do patrimônio do investidor. Enfim, há FIs para todos os gostos. No entanto, é preciso estar atento ao mercado para visualizar boas oportunidades de ganhos em fundos, de acordo com o setor ou a modalidade em que ele opera. Isso porque os fundos estão divididos em fundos de renda fixa, de ações, de multimercado e cambiais. Dentro dessas 4 modalidades existem uma grande variedade de fundos, por isso é preciso conhecer minimamente o mercado para optar pelos melhores.
Sendo assim, neste artigo apresentaremos os 10 fundos mais promissores para 2023 divididos nessas 4 modalidades. Dessa forma, acreditamos que vamos contemplar todos os perfis e objetivos. Então vamos lá.
O que são Fundos de Investimentos
Fundos de investimentos funcionam como um “conglomerado” de investidores, ou seja, são diversas pessoas, físicas ou jurídicas, que aportam capital, para que seja aplicado conjuntamente em um ativo ou grupo de ativos que estejam ligados ao setor de atuação do fundo. O patrimônio do fundo é a somatória do capital aportado pelos investidores, também chamados de quotistas. Uma das grandes vantagens dos FIs, é que eles são administrados por um gestor profissional. Isso significa que ele é responsável por “encontrar” as melhores oportunidades de investimentos para o fundo, visando os melhores retornos para os quotistas. Porém, apesar do gestor ter autonomia para realizar as aplicações, ele deve seguir objetivos e diretrizes pré-definidos. Além disso, os fundos seguem algumas regras que visam proteger o patrimônio dos investidores, como o limite máximo de 20% do patrimônio, podendo ser em ativos emitidos por uma mesma instituição financeira.
Melhores fundos de investimentos de renda fixa para 2023
Começaremos falando sobre os FIs de renda fixa, que são uma boa opção, principalmente, para quem busca um pouco mais de proteção patrimonial. A maioria dos fundos de renda fixa estão atrelados às taxas de juros ou à inflação, sendo que, no mínimo, 80% do patrimônio deles devem ser aplicados em ativos ligados a esses dois índices ou taxas.
Os principais fundos investem os recursos em Tesouro Direto, CDBs, letras de créditos e certificados de recebíveis, entre outros. No entanto, eles podem também incluir na carteira, outros títulos com grau de risco mais elevado, além de usar derivativos para proteger o patrimônio do fundo. Lembrando que o limite para esses é de, no máximo, 20%, em respeito ao que expomos anteriormente. Os ganhos desses fundos vem dos juros que podem advir das aplicações que são feitas pelo gestor. Dessa forma, as cotas sofrem valorização e, portanto, há um aumento nos recursos aplicados pelos quotistas.
Os fundos de renda fixa são mais procurados por quem busca segurança, ou seja, pelos mais conservadores. Isso não significa que outros perfis também não possam realizar bons negócios nos fundos de renda fixa, já que um dos objetivos desse tipo de fundo é proteger patrimônio.
Então vamos agora expor os mais promissores fundos de renda fixa para este ano, de acordo com especialistas da corretora Toro Investimentos. São eles:
- Western Asset Soberano II FI RF Referenciado SELIC
- V8 Cash FIC FI Renda Fixa
- AZ Quest Debêntures Incentivadas FIC FIM CP
Melhores fundos de ações para 2023
Esses tipos de fundos, evidentemente, são fundos de renda variável e estão obrigados a aplicar, no mínimo, 67% do patrimônio em ativos atrelados à renda variável. Dentre as possibilidades de investimentos estão os bônus de subscrição, certificados de depósitos de ações, entre outros ativos. São uma ótima opção para quem está iniciando na bolsa de valores, já que permitem um portfólio diversificado e ajudam a entender o mercado. Obviamente, como são fundos ligados à renda variável, possuem um risco mais elevado em comparação à renda fixa, no entanto, também oferecem maiores possibilidades de retorno.
Existem três modalidades de fundos de ações e a escolha por uma delas vai depender do objetivo do investidor. As modalidades são:
- Fundos de crescimento: são fundos que aplicam boa parte dos recursos em empresas com baixa avaliação na bolsa, mas possuem grande potencial de crescimento;
- Fundos de dividendos: aplicam em empresas com histórico de renda gerada por dividendos (Dividend Yeld);
- Fundos Small Caps: investem, pelo menos, 85% do patrimônio em empresas desse tipo.
Melhores fundos de ações, ainda de acordo com especialistas da Toro Investimentos:
- Monetus FIA BDR Nível I
- Sharp Equity Value Institucional FIA
- Tork Long Only Institucional FIC FIA
Melhores fundos multimercado para 2023
Os fundos multimercado podem ser chamados de híbridos, uma vez que investem tanto em renda fixa quanto em renda variável. Aliás, as possibilidades de investimentos em fundos multimercado são muito vastas. Essa diversificação, pode ser bem interessante para proporcionar bons ganhos e, também, proteger os recursos dos investidores. Esses fundos podem investir tanto em ações quanto em títulos de renda fixa, passando por ativos atrelados ao câmbio.
Diante dessa diversidade de investimentos é natural que existem algumas modalidades de fundos multimercado que se adequam melhor a determinados objetivos. As principais modalidades são:
- Fundos long and shorts direcionais: tem o objetivo de maximizar ganhos e lucrar com formação de posições compradas e vendidas. Operam em ativos de renda variável.
- Fundos macro: operam tanto em ativos de renda variável quanto em ativos de renda fixa, tendo por base o cenário macroeconômico. Ideal para médio e longo prazo.
- Fundos de trading: Objetivam lucrar com as oscilações de curto prazo de diferentes classes de ativos.
Os mais promissores fundos multimercado para 2023, são:
- BDR Avarga FIM
- Icatu Vanguarda Long Biased FIM
Melhores fundos cambiais para 2023
Esse tipo de fundo investe em oscilação de moedas estrangeiras, como o dólar e o euro, por exemplo, sendo que o percentual mínimo do patrimônio do fundo a ser investido em ativos relacionados à moeda é de 80%. É um ótimo investimento para quem busca proteção do poder de compra frente às oscilações cambiais (hedge). As principais operações dos gestores desses fundos são em derivativos cambiais e não propriamente dito com as moedas em si. Se bem que aplicar diretamente na moeda também pode trazer bons retornos.
Algumas vantagens dos fundos cambiais são:
- Grande liquidez de mercado;
- Proteção contra crises econômicas locais;
- Gestão profissional do fundo; e
- Proteção do poder de compra.
Os principais fundos cambiais para 2023 são:
- BV Alocação USD Short Cambial FI
- Trend Short Dólar FI Cambial
Conclusão
Observamos nesse post que a variedade de possibilidades de investimentos em fundos é muito grande. Não citamos entre os melhores fundos, os fundos imobiliários, por exemplo. Isso porque temos um post falando exclusivamente sobre os melhores fundos imobiliários para 2023. Além disso, listamos apenas dez bons fundos para 2023 e isso está dividido entre os 4 tipos de fundos citados neste artigo. Portanto, existem diversos outros fundos promissores que ficaram de fora. Sendo assim, recomendamos que você busque estudar sobre fundos, a fim de encontrar outras possibilidades também. Lembrando que os fundos citados aqui tiveram ótimo desempenho em 2022 e mantêm a expectativa de bom desempenho para esse ano também.
