A ascensão fulgurante das tecnologias ligadas à inteligência artificial e a resiliência dos gigantes da tecnologia marcaram o ano de 2023. Mas além das criptomoedas e dos gigantes tecnológicos, qual estratégia de investimento adotar em 2024? Os desafios geopolíticos, as tensões econômicas e a incerteza persistente sobre a evolução da inflação continuam a moldar o ambiente financeiro.
As consequências das novas realidades econômicas
A pandemia de COVID-19 deixou uma marca duradoura na economia mundial, mas novos desafios surgem no horizonte. O aumento das tensões entre as grandes potências, o retorno da inflação, e a transição para uma economia mais sustentável continuam a redesenhar o cenário econômico. O trabalho remoto permanece bastante enraizado em nossos hábitos, mas novas dinâmicas, como a busca por soberania tecnológica e a diversificação das cadeias de suprimentos, se impuseram como prioridades estratégicas.
O setor de tecnologia, embora ainda dominante, enfrenta uma concorrência crescente, regulamentações mais rigorosas e uma atenção crescente dos governos. O Nasdaq-100 continua a se comportar bem, mas correções não estão descartadas em um contexto de aumento das taxas de juros e desaceleração econômica.
Incertezas permanecem…
Os riscos de curto prazo permanecem elevados, considerando a persistência da inflação e as políticas monetárias restritivas. A transição energética, embora imperativa, também cria novas pressões sobre as cadeias de suprimentos globais e pode afetar alguns setores de maneiras inesperadas.
Apesar desses desafios, a economia mundial continua a crescer, mas em um ritmo mais moderado. Uma vigilância constante é necessária para navegar neste novo paradigma, onde a volatilidade do mercado pode continuar a ser uma característica dominante.
Cisnes negros ainda existem
Vimos isso em 2023: eventos imprevisíveis podem abalar os mercados de um dia para o outro. Entre as tensões geopolíticas, os ataques cibernéticos e as crises climáticas, o mundo continua imprevisível. Isso ressalta a necessidade de diversificar os investimentos para amortecer os choques eventuais. Os títulos do governo e os fundos de investimento diversificados continuam sendo escolhas prudentes, especialmente em um contexto de volatilidade crescente.
Conflitos globais e crises climáticas são inevitáveis?
Novas crises, sejam sanitárias, geopolíticas ou ambientais, podem a qualquer momento perturbar os mercados. O risco zero não existe.
Embora não seja necessário estar permanentemente na defensiva, é crucial manter um portfólio equilibrado para aproveitar as oportunidades do mercado de ações sem se expor excessivamente.
As megatendências de amanhã
2024 é bom, 2050 é melhor!
Para ganhar em 2024, é preciso apostar nas empresas e setores que moldam o futuro. As mega tendências, como a transição energética, a inteligência artificial, a robótica e a cibersegurança, são áreas nas quais devemos nos posicionar desde já, com uma visão de longo prazo.
As tecnologias de ponta, que permitem a transição para uma economia mais verde e digital, continuarão a atrair capitais significativos. A automação, a conectividade e a digitalização continuam sendo temas principais, enquanto a IA se posiciona como um catalisador chave para a inovação e a produtividade em vários setores.
Preservar dinheiro
Uma lição importante dos anos anteriores: é sempre útil manter reservas de liquidez. Isso pode não gerar altos rendimentos, mas oferece segurança em tempos de incerteza.
Em primeiro lugar, isso permite lidar com imprevistos, como perda de emprego ou redução de renda. Ter economias para cobrir vários meses é essencial para evitar grandes problemas financeiros.
Além disso, permite aproveitar as oportunidades de compra durante as correções de mercado. Em 2023, os mercados experimentaram grandes oscilações. Ter liquidez para investir nesses momentos críticos pode otimizar significativamente seus investimentos.
Rotações setoriais por vir?
Alguns analistas antecipam uma rotação setorial em 2024.
De fato, com a estabilização da economia e uma melhor gestão dos riscos relacionados à inflação, é provável que alguns setores, duramente atingidos pelas crises recentes, possam experimentar uma recuperação. O turismo, a aeronáutica, a energia e alguns segmentos industriais podem se beneficiar de uma demanda reprimida assim que as incertezas forem dissipadas.
A rotação consiste em vender para comprar. É arbitragem. Neste caso, quais setores os investidores vão vender? A tecnologia, que foi a grande vencedora dos últimos anos, pode ver uma parte do capital sendo redirecionada para setores mais tradicionais ou emergentes.
Como sempre, a diversificação e a gestão de riscos são prioridades absolutas na construção de um portfólio. O objetivo é se proteger contra eventos específicos de uma empresa ou ventos contrários, temporários, em um setor, região ou moeda.
Apostar no investimento progressivo
Se você não sabe como abordar o mercado de ações em 2024, é preferível usar uma estratégia simples, a de investimento progressivo e automático. Com esse método, você se compromete a comprar no mercado em intervalos regulares e predefinidos, independentemente de seus preços naquele momento.
Isso ajuda a suavizar o risco e a aproveitar as quedas eventuais do mercado.
Essa estratégia é conhecida por ajudar os investidores a pagar um preço médio mais baixo por suas ações ao longo do tempo do que se tentassem fazer market timing. Além disso, elimina os vieses cognitivos e qualquer tipo de emoção negativa da equação. Se você souber que vai investir uma determinada quantia de dinheiro em um determinado momento, aconteça o que acontecer, não precisará se perguntar se está fazendo a escolha certa na hora certa.
